計算方法について

想定年利回りを月利に換算し(月利 = (1+年利)^(1/12) - 1)、毎月末に積立額を投資して複利運用するものとして計算しています。初期投資額がある場合は、それとは別に複利で運用されるものとして合算しています。

生涯投資枠の到達判定は、運用益を含まない「投資元本の累計額」が1,800万円に達するタイミングを基準にしています(NISA制度上、非課税保有限度額は取得価額ベースで管理されるため)。

新NISA制度について(2026年時点)

• 年間投資枠は、つみたて投資枠が120万円、成長投資枠が240万円で、あわせて年間最大360万円まで投資できます。
• 生涯で非課税保有できる限度額は1,800万円(うち成長投資枠は1,200万円まで)です。
• 非課税保有期間に期限はありません。

ご利用にあたっての注意

• 本ツールはあくまで入力条件に基づく機械的な試算であり、特定の金融商品や運用方法を勧誘・推奨するものではありません。将来の運用成果を保証するものでもありません。
• 実際の運用では、相場変動により評価額が元本を下回る(元本割れする)可能性があります。想定利回りを一定として計算している点にご注意ください。
• 税制は将来変更される可能性があります。最新の制度内容は金融庁や証券会社の公式情報でご確認ください。
• 入力した数値はこの端末のブラウザ内だけで計算され、送信・保存はされません。